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金融包容视角下的银行业市场结构研究

  • 作者:粟勤 著
  • 丛书名:国家社会科学基金项目
  • 版次/印次:1/1
  • ISBN:9787566322463
  • 出版社:
  • 出版时间:2021.3
  • 开本:170mmx240mm
  • 字数:197千字
定价¥49.00会员价¥44.10

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  • 介绍/前言
  • 目录

       本书的研究目的是在理论上阐述怎样的银行业市场结构更有利于实现金融包容,包括银行业市场竞争和中小银行发展对于缓解中小企业融资约束、促进家庭和县域金融包容的影响,并通过相关数据的实证检验提供经验证据;同时,从金融科技和地方政府干预视角考察银行业市场结构优化的发展路径。在此基础上,提出深化我国银行业改革、优化银行业市场结构的政策建议。

第1章 绪论
  1.1 研究背景与意义
    1.1.1 研究背景
    1.1.2 研究意义
  1.2 相关概念界定
    1.2.1 金融包容
    1.2.2 银行业市场结构
  1.3 研究思路与研究方法
    1.3.1 研究思路
    1.3.2 研究方法
  1.4 创新与不足
    1.4.1 创新
    1.4.2 不足
第2章 国内外研究现状与评述
  2.1 金融包容的内涵及演变
    2.1.1 微型信贷、微型金融与金融包容
    2.1.2 金融排斥与金融包容
    2.1.3 金融服务的可得性与使用
    2.1.4 金融产品与服务的质量
  2.2 金融包容的经济社会效应
    2.2.1 金融包容的经济社会效应:理论研究
    2.2.2 金融包容的经济社会效应:实证研究
  2.3 银行业市场竞争与金融包容
    2.3.1 商业银行与金融包容
    2.3.2 商业银行的金融包容创新
    2.3.3 银行业市场竞争对金融包容的影响
  2.4 中小银行在金融包容中的作用
    2.4.1 “小银行优势论”的提出
    2.4.2 “小银行优势论”的经验证据
  2.5 总结与评述
第3章 银行业市场竞争对中小企业贷款包容的影响
  3.1 引言
  3.2 银行业市场竞争影响中小企业贷款包容的理论机理与研究假设
    3.2.1 结构—行为—绩效范式与市场细分
    3.2.2 “贷中学”
    3.2.3 全球金融危机后我国银行业的市场竞争
    3.2.4 研究假设
  3.3 银行业市场竞争影响中小企业贷款包容的实证研究设计
    3.3.1 数据来源
    3.3.2 变量说明
    3.3.3 模型设定
  3.4 银行业市场竞争影响中小企业贷款包容的实证结果分析
    3.4.1 基准回归结果
    3.4.2 工具变量回归
    3.4.3 企业规模分组回归
    3.4.4 银行业市场竞争的影响分类:自我信贷约束还是银行信贷约束
    3.4.5 稳健性检验
  3.5 结论与启示
第4章 中小银行发展对中小企业贷款包容的影响
  4.1 引言
  4.2 中小银行发展影响中小企业贷款包容的理论机理与研究假设
    4.2.1 市场竞争
    4.2.2 关系型贷款与流动性保险
  4.3 中小银行发展影响中小企业贷款包容的实证研究设计
    4.3.1 数据来源
    4.3.2 变量说明
    4.3.3 模型设定
  4.4 中小银行发展影响中小企业贷款包容的实证结果分析
    4.4.1 主要变量的描述性统计
    4.4.2 银行业市场竞争及中小银行参与市场竞争的影响
    4.4.3 不同类型中小银行影响的异质性
    4.4.4 稳健性检验
  4.5 结论与启示
第5章 银行业市场竞争对家庭金融包容的影响
  5.1 引言
  5.2 背景与理论机理分析
    5.2.1 中国特色的银行业市场结构:行政垄断 + 银行的商业利益
    5.2.2 金融科技冲击、银行竞争与家庭基本金融服务
    5.2.3 银行竞争中的服务渠道创新
  5.3 银行业市场竞争影响家庭金融包容的实证研究设计
    5.3.1 数据来源
    5.3.2 模型设定与变量说明
    5.3.3 内生性讨论与处理
  5.4 银行业市场竞争影响家庭金融包容的实证结果分析
    5.4.1 描述性统计分析
    5.4.2 基准回归结果
    5.4.3 工具变量回归
    5.4.4 稳健性检验
  5.5 银行业市场竞争影响家庭金融包容的机制分析
  5.6 银行业市场竞争对家庭基本金融服务的异质性影响
  5.7 结论与政策建议
    5.7.1 结论
    5.7.2 政策建议
第6章 县域银行业市场结构与农村小银行的金融包容服务能力——两个案例分析
  6.1 引言
  6.2 县域金融包容政策措施与银行业市场结构:河南省兰考县的案例分析
    6.2.1 普惠金融改革试验区概况
    6.2.2 改革试验区的各项政策措施
    6.2.3 县域银行业市场结构与参与试点的银行情
    6.2.4 县域银行业市场结构的不足与调整
  6.3 农村小银行的金融包容服务能力:安徽省郎溪县的案例分析
    6.3.1 郎溪县家庭农场发展概况
    6.3.2 郎溪县银行业市场结构
    6.3.3 郎溪县各银行金融包容服务比较
    6.3.4 银行小微企业贷款的信息来源与贷款权限
    6.3.5 农村小银行的小微企业贷款能力
  6.4 两个案例的比较与相关结论
第7章 推进金融包容性发展的银行业市场结构优化路径:基于金融科技的视角
  7.1 引言
  7.2 金融科技影响银行业金融包容的理论机理与研究假设
    7.2.1 金融科技与金融包容
    7.2.2 金融科技影响银行业金融包容的直接机制:“挤出效应”
    7.2.3 金融科技影响银行业金融包容的间接机制:促进银行竞争的“鲇鱼效应”
  7.3 金融科技影响银行业金融包容的实证研究设计
    7.3.1 变量选择与说明
    7.3.2 数据来源与模型构建
  7.4 金融科技影响银行业金融包容的实证结果分析
    7.4.1 变量的描述性统计分析
    7.4.2 金融科技对银行业金融包容的影响
    7.4.3 进一步分析:金融科技对银行业金融包容不同维度的影响
    7.4.4 稳健性检验
  7.5 结论与启示
第8章 推进金融包容性发展的银行业市场结构优化路径:基于地方政府干预的视角
  8.1 引言
  8.2 地方政府干预影响区域金融包容的理论机理与研究假设
    8.2.1 政府在包容性金融体系建设中的作用
    8.2.2 地方政府干预对金融包容的影响
    8.2.3 地方政府干预影响金融包容的机制:地区银行业市场结构
    8.2.4 地方政府干预影响金融包容的机制:地区法治化水平
    8.2.5 研究假设
  8.3 地方政府干预影响区域金融包容的实证研究设计
    8.3.1 变量选择与说明
    8.3.2 数据来源
    8.3.3 变量的空间自相关检验
    8.3.4 空间杜宾模型(SDM)设计
  8.4 地方政府干预影响区域金融包容的实证结果分析
    8.4.1 变量的描述性统计分析
    8.4.2 SDM 模型估计结果分析
    8.4.3 SDM 模型的空间效应分析
  8.5 稳健性检验
  8.6 结论与启示
第9章 结论与政策建议
  9.1 研究结论
    9.1.1 银行业市场竞争有利于缓解中小企业的信贷约束、提高贷款包容度
    9.1.2 中小银行发展能够显著缓解中小企业的融资约束、提高贷款包容度
    9.1.3 银行业市场竞争有利于促进家庭基本金融服务的使用,但对不同家庭的影响存在异质性
    9.1.4 现阶段农村法人小银行具有更强的金融包容服务能力
    9.1.5 地区银行业市场结构优化离不开金融科技创新
    9.1.6 地方银行业市场结构优化应完善金融包容制度供给
  9.2 政策建议
    9.2.1 坚持银行业市场化改革方向、鼓励差异化竞争
    9.2.2 进一步促进中小银行健康发展
    9.2.3 保持农村小银行县域法人地位稳定的同时,组建相关支持和服务系统
    9.2.4 鼓励金融科技创新、加强金融消费者保护
    9.2.5 开放金融包容相关数据库,推进金融包容学术与
政策研究
参考文献